2016年8月31日 星期三

內銀及中銀的中期純利、你滿意嗎?

中期純利賺
工¥1502億 升0.8% 每股¥0.42
建¥1334億 升1.1% 每股¥0.53
農¥1051億 升0.8% 每股¥0.32
中¥930億 升2.5% 每股¥0.31
交¥376億 升0.9% 每股¥0.5

對於內銀的業績小弟收貨、都是阿爺叫的1%左右收入吧~~~
(個人估中行因為有中銀飛機租賃,又有東盟業務可分拆賣比中銀幫補
而阿仔中銀又有賣南商牌可分派$0.71收返6成去阿媽度。。。點做數都低唔到去1%吧)
至於壞帳或覆蓋率的事、要再細心的看看~~~~

中銀香港真的也有出糧$1.255 (特別息$0.71+中期息$0.545)
今次肥仔少少、收獲不錯~~~~

A>淨利息收入
如果不看南商牌、細看中銀在香港樓按業績其實真係無亮點(下跌8.4%至$121億)、其實強如恆生、匯豐在香港樓按也不見得好~~~~所以能維持在10%左右已是絕對收貨~~~
B>非利息收入
淨服務費及佣金收入為56億元,按年下跌1% =>收貨
C>
淨息差為1.29%,按年下跌27個基點,主要原因在於人民幣市場利率下跌,且在第一季度長短期利率倒掛,以及清算業務的人民幣資金增加,導致人民幣業務平均利差下降。
=>收貨、因為人仔由上年高峰1.25都跌到1.16、作為清算行淨息差下跌預左咁上下
D>其他業務
淨交易性收益按年強勁增長16億元至23億元。外匯交易及外匯交易產品的淨交易性收益增加13.6億元
=>一定收貨、估不到中銀的抄房有得賺13.6億相當不錯~~~哈哈

P.S.
作為老散的飛鳥對中銀香港中期出糧$1.255(當然係袋袋平安最重要)

而中銀還有集友牌、中銀人壽及中銀國際業務等左右手的亮點可期待~~~~
因此對中銀看法仍如以前分析不變、中期仍看$28呵呵~~~

中銀最大的風險
http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/08/1812.html
中銀股息=>再加錢再加倉中銀23.25@3000
https://aska-flybird.blogspot.hk/2016/07/23253000.html
中銀香港終於開始買中行的東盟資產、你重視派特別息嗎?
http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/07/blog-post.html
小弟的看法仍如以前分析不變、仍看$23.39(P/B1.0倍)-$28.37(理論最高值P/B1.2倍)、呵呵~~~
http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/05/2388.html

倉位如下
中行22%、建行26%、農行1%、中銀12%、匯豐4%、平安17%、中國海外14%、越秀3%、朗庭1%

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN260830581
30/08/2016 16:37
中銀(02388)半年賺427﹒31億升2倍,派1﹒255元
  《經濟通通訊社30日專訊》中銀香港(02388)公布截至6月底止中期業績,期內純利錄得427﹒31億元,按年大幅上升2﹒2倍,中期息0﹒545元,另因完成出售南洋商業銀行而派發特別息0﹒71元,即合共派發1﹒255元。每股基本盈利4﹒0416元。
(eh)

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN260830580
中銀(2388)半年淨利息收入跌8%,淨息差收窄至1﹒29%
  《經濟通通訊社30日專訊》中銀香港(02388)公布截至6月底止中期業績,期內平均股東權益回報率為25﹒90%。如剔除出售南商的收益,則為12﹒57%。平均總資產回報率為2﹒30%。如剔除出售南商的收益,則為1﹒06%。每股盈利為4﹒0416元。如剔除出售南商的收益,則為1﹒2083元。
  期內淨利息收入下跌8﹒43%至121﹒72億元,下跌主要由於淨息差下降,部分被平均生息資產增加抵銷。
  淨息差為1﹒29%,按年下跌27個基點,主要原因在於人民幣市場利率下跌,且在第一季度長短期利率倒掛,以及清算業務的人民幣資金增加,導致人民幣業務平均利差下降。淨息差較2015年下半年則下跌7個基點。
  淨服務費及佣金收入為56﹒67億元,按年下跌1%。
  淨交易性收益按年強勁增長16﹒00億元或227﹒0%至23﹒05億元。外匯交易及外匯交易產品的淨交易性收益增加13﹒63億元,主要因2016年上半年外匯掉期合約錄得淨收益,相對2015年同期則錄得淨虧損,以及代客交易的兌換收入上升。(eh)

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN260830509
30/08/2016 18:20
中行:加快海外發展,無分拆子公司計劃
  《經濟通通訊社30日專訊》中國銀行(03988)行長陳四清於中期業績記者會表示,上半年海外業務利潤貢獻由去年同期的22﹒91%增加至43﹒22%,國際化布局具有優勢,現在46個國家及地區擁有分支機構,料年底會增至接近50個國家,下半年繼續加快海外發展。
  副行長張青松表示,今年以來人民幣匯率波動屬於正常的市場現象,相信長遠人民幣匯率會更按照市場化規則,而匯率波動增加企業及個人對風險對沖產品的需求,為商業銀行帶來大量業務機會。
  早前中行分拆中銀航空租賃(02588)上市,副行長劉強表示,目前未有分拆其他子公司上市的計劃,而中銀香港(02388)收購母行東盟資產後,須進行業務整合,故未有增持中銀人壽及中銀國際的計劃。(ch)

18 則留言:

  1. 滿意啦!
    今期肥仔水,$1.225。
    難得賣資產有溢價有特息,彌補其他行業公布多為資產減值。

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    1. 哈哈,仔仔瞓覺後才有時間寫分析。。。
      想不到價值兄又咁夜^_^

      大家一起享受今期的意外之財(其實賣牌時已一早估到,有績可尋。。。哈哈)

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    2. 其實,這特息對阿媽亦起作用。
      內銀已處關鍵時機,現金放在身會較靈活。

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  2. 發死你啦😝自己路自己走,唔使跟人既,好野!

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  3. 中銀食完 $1.225 之後減持一半. 持貨13 個月, 股價升 10%, 股息 9.4%, 共 19.4%. 已滿意 !

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    1. 哈哈~~~~GOOD財息兼收
      中銀、恆生係BLUE CHIP內典型的收息股、一般情況下股息的收入會高過股價升跌~~~呵呵、各自有南商及興業賣是意外之財、可喜可賀~~~

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  4. Thanks for sharing!
    派特别息真係和味,飛鳥媽也很厲害呢=)

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    1. 多謝欣賞~~~預期暫時多一畢金收入可放待熊入市金~~~哈哈

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  5. 中銀香港是好公司, 對她前景有信心。

    有特別息收,亦開心,最重要是公司保持良好的管理。

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    1. 係呀、中銀香港前景有信心未來也有亮點~~~
      除了中銀、其實恆生也是不錯的選擇~~~~呵呵

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    2. 是的,二者都是好股,但資金有限, 兩者比較, 我還是選了中銀。

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  6. 一諗起中銀香港,就記得飛鳥兄持有.
    希望內銀能保住1%! 繼續唔好減派息~

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    1. 哈哈、其實飛鳥媽也只佔14%、叫做5大核心股份~~~~
      阿爺應該點做叫內銀能保住1%、不多不少~~~~看2016Q1Q2的情況都係咁的行為~~~~應該唔會減派息、人行中金社保等部門都靠佢派息出糧比員工~~~~

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  7. 我唔係太滿意X 因為冇我份X

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    1. 中銀升得好慢、未必係大部份人的口味~~~~呵呵

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